指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金

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自国庆之后,市场行情低迷,成交量持续下降,两市成交额一度跌破万亿关口,曾经的热点板块可以说是轮杀了一遍,先是今年最火的锂电和光伏,随后是钢铁煤炭等周期,前些时间又是电力。

 

可以说当前幸存的趋势性板块,几乎没有了,而前期白酒、医药、农业、军工等低位板块虽然有所表现,但持续性也都存疑。

 

这也导致了最近很多基金回撤幅度过大,不少于百只近一月跌幅超过15%。更有甚者,像下图这只基金,近一周跌幅就有20%左右,更有消息说某基金因为最近半个月热门板块大幅杀跌,直接打到清盘。。。

 

指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第1张


如果是此前就长期持有基金的话,在这两年的行情中会有比较丰厚的安全垫来抵抗回撤。怕就怕有很多投资者在今年热门基金普遍高位的情况下去开新仓,尤其是还是重仓赌短线的那种,这样面临的风险就很大了。

 

今年行情之特殊确实和前两年有些不同,要么赛道赌对,净值暴涨,或者就是从年初开始,不断做过山车。

 

那么如果当下的风格不变,或是持续到明年,我们投资者该如何去面对?

 

继续去做过山车,或者赌赛道?还是选择一些比较稳,能够创造出绝对收益的基金?

 

如果我们以结果为导向,通过后视镜去看的话,确实今年选择一些绝对收益的基金会比较好,震荡市中,既能涨,又抗跌的绝对收益基金可谓是稳稳的幸福。

 

我此前花费三个月时间选出的“百强优选名单”中有部分是符合这些条件的,今天特别拿出来跟大家分享一下。

 

榜单如下,排名不分先后


指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第2张


易方达安心回报

 

基金经理:张清华

 

从业年限:7.8

 

这只基金在此前的百强优选名单中,作为二极债的策略典型专门提到过,简单再说一下:

 

易方达安心回报是张清华2013年接管的最早一只产品,至今运营时间7年多,总回报率是234%,年化回报率接近18%


指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第3张


张清华的这只混合债特点很明显:

 

1,股票仓位不超过20%,在2016年和2018年大熊市背景下,回撤极低,亏损幅度很小。

 

2,结构性牛市跑不赢沪深300指数,但有不错的绝对收益

 

3,尤其是今年,2021年以来沪深300收益率-5.2%,易方达安心回报收益率5.36%,表现很好。

 

4,在回撤方面,历史最大回撤平均值在-1.67%左右,而近一年最大回撤只有-6%

 

这只基金特点就是低回撤,在熊市时期能够完美跑赢沪深300,而在结构市行情中能够获得不错的绝对收益。

 

除此之外,这只基金因为策略是股债平衡,在权益类标的中,这些年股票持仓基本保持着两成以下,也就是说这些年的总回报率234%是通过不到两成的股票持仓和债券做出来的。

 

张清华的风格历来是债为主,稳健先行,在选股上,选择盈利能力强、商业模式良好、护城河足够深的行业龙头企业,然后在估值较低的时点买入,长期持有,赚取企业盈利的钱。

 

而债券投资方面上,张清华以信用债和可转债为主、同时严控风险。


 

交银优势行业混合

 

基金经理:何帅

 

从业年限:6

 

交银优势行业混合是何帅20157月开始接管,运行6年多,总收益率241%,同权益类产品平均收益率为112%,在同类产品排名中在前10%以内,也是交银的明星基金,曾经连续三年获得过金牛奖。

 

该产品特点:

 

1,年化收益率22.75%,且运行至今,每年收益均为正值

 

2,近一年最大回撤在12%左右,最大回撤历史平均值-3.93%

 

3,持仓配置的行业较为分散,风险较低。

 

该管理人特点:重视风控的防守能力。他自己也曾表示过,他做基金的出发点就是以绝对收益为目标。

 

指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第4张



银河收益混合


基金经理:韩晶

 

基金经理年限:11.6

 

银河收益混合管理时间7年,期间回报率149.6%,同类产品平均收益率只有60%,目前在同权益类排行中目前第12,年化回报率达13.78%

 

该产品特点

 

12015年、2016年、2018年熊市全都跑赢沪深300指数,运行至今每年均为正收益,包括2021年当前收益也为正值

  

2,回撤控制方面,历史最大回撤平均值为-1.13%,近一年最大回撤-3.9%

 

3,换手率2019年之前都在40%以下,20202021年开始接近50%左右的换

4,基金持仓集中度很低,常年在20%以下,只有2019年到2020年中旬逐步升至最高17.56%,之后开始下降,目前截至中报前十集中度只有10.86%

 

该管理人投资风格以稳健著称,所管理的组合无信用风险事件发生,在持股风格上,新能源、医药、白酒、银行、消费电子等市面上主流板块均有涉及

 

指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第5张


 

易方达增强回报

 

基金经理:王晓晨

 

从业年限:10

 

易方达增强回报在管理人期间回报率133.4%,同类产品平均收益在87%,排名第19,年化收益率8.85%

 

该产品特点:

 

1,管理期间到今年上半年为止,每年收益率全为正

 

2,熊市性价比极高,其他行情时如20192020年时绝对收益能做到10%以上

 

3,近一年最大回撤在三月初,回撤值为-2.29%历史最大回撤平均值-0.95%

 

指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第6张

 

管理人投资风格很谨慎,喜欢独立思考,资产配置不会很极端,而且变化幅度也不会很大,过去的基金换手率除了2015年熊市超过55%,其他时间段基金换手率都极低。

 

持股风格上前十大仓位变动比例不大,电力、电器、银行、白酒为主,偏价值股居多,挣业绩的钱


博时信用债券


基金经理:过钧

 

从业年限:17

 

博时信用债券是过钧20096月一直运行到现在,总共年限12年,整体回报率279.14%,同类平均收益98%,在同类排名中目前排名第一,年化回报率:11.77%

 

该款基金特点:

 

1,运营12年以上,年华收益率超过11%,这是较为罕见的

 

2,弹性上稍微强一些,在201420192020三年的牛市和结构性牛市中,阶段收益率比同类平均收益高上不少。

 

3,因为弹性强,回撤上也比其他基金要大一些,今年三月末最大回撤-10.2%最大回撤历史平均值-4.55%

 

管理人持仓上,股票持仓最多不超过整体仓位20%,但是管理的较为灵活,不会专注于某一行业,如果有更好的投资标的,就会卖出性价比不高的,注重个股。

 

指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第7张

 


富国天利增长

 

基金经理:黄纪亮

 

从业年限:8.5

 

富国天利增长2014年初开始运行,总共7.5年,总收益率63%,年化回报率6.73%

 

该产品特点:

 

1,从2014年运行至今,每年收益为正

 

2,每年收益率基本在同类排行均值上下

 

3,回撤控制的非常出色,近一年最大回撤在-0.82%,最小回撤在0.06%

 

管理人在持仓配置上,股票的配置比例非常低,长年低于1%,只有2015年例外,股票持仓最高升至17.57%,主要是配置银行比例加大,换手率也差不多,除了2015年牛熊转换年之外,常年换手率在5%以下。


指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第8张



易方达稳健收益

 

基金经理:胡剑

 

从业年限:9.5

 

易方达稳健收益运行时间9年多,期间回报率142%,同类平均收益率在87%,同类排名第16,年化回报率:9.8%

 

该产品特点

1,基金运行期间每年收益率为正,即使在2018年大熊市环境下依旧取得1.32%的净值收益,熊市能跑赢沪深300

 

2,近一年回撤控制很优秀,最大回撤在20209月,回撤-1.68%,最小回撤0.31%

 

3,持仓配置上,股票的前十大持仓占比,最高在13%,大多数时间在10%以下


指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第9张


 

天弘安康颐养

 

基金经理:姜晓丽

 

从业年限:9.5

 

天弘安康颐养是姜晓丽20131月开始接管,该产品曾获两次金牛奖,8年多时间总收益率99.68%,年化收益8.29%

 

该产品特点


1,运行至今年均收益为正值,从未亏损,2021年前三季度也是如此。

 

2,在回撤控制方面,近一年最大回撤-2.12%最大回撤历史平均值:-0.62%

 

3,股票前十持仓常年在15%以下,且历年换手率均值低于30%

 

管理人特点:属于大类资产配置派,专门研究宏观经济变化,收益上,是低回撤,并且近十年年年收益均为正,同时对风险相对比较厌恶,在确实拿不准的时候,就会倾向于回避风险。

 

指数基金定投选出8只既抗跌又能涨的宝藏基金 理财投资 第10张


由于市场上的基金实在太多了,目前选出的几只基金无法代表绝对收益基金中最完美的,后续还会在继续挑选,逐步排查,定期更新尽量把最好的基金选出来供大家参考。


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市场中各种类型策略的基金太多了,周期的,赛道的,成长的,均衡的....

 

每一款基金都有其优劣之处,管理人们也没有办法把它打造的绝对完美,所以我们才需要去挑选自己适合于哪种风格的基金,什么类型的基金才是最适合于自己的。

 

选基金对投资者来说虽然很重要,但是对于投资者来说最大的难点,其实是在于心态上。

 

咱们刚才提到过,近期这轮行情导致基金普遍回撤都不小,而心理压力最大的的就是在今年热门基金普遍高位的情况下还去追高,并且下重仓的散户们。

 

如果是此前就长期持有基金,或者多年定投下来,相信到了现在账户中应该会有非常可观的利润做安全垫,这样即使下跌心态也能够理性面对。

 

市场风格多变,每一种投资策略都有其高光时刻,都会在一段时间内受到众多投资者的追捧。

 

我们要做的就是保持理性的心态,不是在情绪最火热时去追涨,而是在相对低位时去布局。

 

如果有好的资产跌到低估,我们就去买它。

 

买入基金短期不涨,甚至下跌都是正常的,所以才需要我们理性看待,不要眼红别人的基金,因为一旦割肉追进去,大概率会被两边挨打。

 

最后,就是耐心了,我们投资之前一定要想好自己的预期和目标,如果一开始的目标是年化10%,但是看到其他基金赶上市场风口都在涨,你的却不涨,这个时候心态很容易崩溃,毕竟所有人都是不患寡而患不均


想想这些优秀的基金经理,他们令人羡慕的净值收益,也是通过日积月累才达到的,想一年时间就做出几倍的收益率,其实都是幸存者偏差,长期下来即便是巴菲特本人也很难做到。

 

我们通过1-2年去布局,3-5年去收获,保持理性心态,在投资这条路稳健的走着,没准走着走着,花就开了。

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